仅用2个月,,,今年会官网新一代反洗钱系统在某头部基金公司上线!!!
随着《中华人民共和国反洗钱法》全面订正以及《反洗钱出格预防措施治理法子(征求定见稿)》等监管要求陆续颁布,,,金融机构正面对前所未有的合规挑战。反洗钱系统的建设和美满则成为金融机构应对监管压力、提升风险防控能力的主题环节。
为满足目前国度对系统信创监管要求,,,今年会官网新一代反洗钱系统依附新的信创架构,,,美满适配国产信创数据库、操作系统、中央件。同时针对人民银行监管要求接入受益所有人BOMIS系统,,,新版本系统也与BOMIS无缝对接。
今年会官网新一代反洗钱系统还将陆续在8家客户上线,,,今年会官网将持续聚焦监管政策变动和行业需要升级,,,不休迭代系统职能,,,助力更多金融机构筑牢反洗钱防线,,,保险金融市场的不变与安全。
今年会官网新一代反洗钱系统
01解决反洗钱信创适配
为解决早期系统架构陈旧无法适配部门信创组件问题,,,新一代反洗钱系统新架构全面切合信创要求,,,原生支持国产化软硬件系统,,,蕴含操作系统、数据库、中央件等关键组件,,,实现全栈技术自主可控,,,为金融信创转型提供坚实支持。
02解决对接人行受益所有人治理系统
为支持金融机构对接人行受益所有人治理信息系统(BOMIS),,,新系统支持从BOMIS自动获取非天然人客户的受益所有人信息并提供自动核查的职能。
系统能将获取的受益所有人信息与基金客户自身数据进行智能匹配校验,,,对于信息不一致或存在缺失的情况,,,自动触发预警提醒并天生待办工作。通过与BOMIS的无缝对接,,,有效提升了基金公司受益所有人鉴别与治理的效能,,,降低了因信息不合称带来的合规风险。
03解决监管要求的以客户为单元的痛点
为解决监管要求的反洗钱系统建设要以客户为单元的痛点,,,新一代反洗钱系统选取数据驱动的设计理念实现以客户为单元的数据治理。系统可依照规定将分歧起源的客户进行归并,,,通过OneID治理系统实现对客户行为与买卖的统一监测。
04解决可疑汇报后续监管要求接续汇报
为解决监管要求在上报完可疑汇报后需持续报送接续汇报的问题,,,新系统实现了接续可疑报送的职能,,,可能针对已上报的新增可疑买卖,,,提供排除可疑和报送接续可疑的操作,,,从而补齐了监管对金融机构可疑买卖汇报的全数要求。
05解决金融机构自评估
为协助金融机构更好的实现金融机构自评估汇报,,,凭据人行自评估指引等要求和有关内容,,,系统实现金融机构自评估的线上治理。新系统内置了尺度化的评估指标系统和流程模板,,,金融机构可凭据自身业务特点矫捷配置评估项与权重。
将来,,,今年会官网将持续携手更多合作同伴,,,共同推动基金行业反洗钱服务的创新与发展,,,保险金融机构合规风控全流程落实监管规范。
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